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Compacto:
- A Comissão Europeia apresentou um projeto de lei para regulamentar as transações de forma mais estrita.
- As empresas que operam carteiras em nome de clientes devem coletar dados adicionais.
- Com ele há uma carga adicional para consumidores e empresas.
Os últimos planos da Comissão Europeia podem ser implementados nos próximos dois anos. As empresas devem então descobrir informações adicionais sobre seus clientes quando recebem ou enviam transações em criptomoedas.
Os consumidores muito provavelmente terão que preencher muitos formulários em a fim de explicar a origem dos seus fundos ou os destinatários. A regulamentação mais rígida visa fechar brechas e dificultar a lavagem de dinheiro e o financiamento de organizações terroristas. Assim, a comissão chega à conclusão de que as criptomoedas representam um risco particular em ambas as áreas.
Como resultado, o objetivo é evitar que os autocustódios tenham carteiras anônimas. Você deve identificar-se claramente e a outras pessoas se quiser usar os serviços das bolsas ou corretores Bitcoin. Desta forma, espera-se poder apoiar melhor as autoridades investigativas.
Uma etapa na direção errada
Ainda está aberto quando e se o rascunho será aceito em sua versão atual. No entanto, esse é o sinal errado. Até agora, vários estudos não chegaram à conclusão de que o Bitcoin e outras criptomoedas desempenham um papel significativo na lavagem de dinheiro. Incluindo a análise de risco nacional do Ministério Federal das Finanças.
É provável que o Bitcoin desempenhe um papel secundário na área do financiamento do terrorismo. No final, há trabalho adicional para a indústria e um incentivo para os cidadãos da UE optarem por fornecedores de países terceiros. Põe-se a questão de saber se não seria melhor pelo menos criar isenções que garantam a privacidade dos cidadãos honestos.
Está-se convicto do projecto de normalização do regras terão um impacto positivo na indústria de base europeia. Caso seja implementado, resta ver.
