Fitch Ratings Alerta Contra Movimento de Bitcoin de El Salvador

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A Fitch, uma das “três grandes” agências de classificação de crédito, advertiu que a decisão de El Salvador de fazer moeda com curso legal para Bitcoin colocaria os bancos em risco de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão fiscal.

O presidente de El Salvador, Nayib Bukele, anunciou na semana passada que o Bitcoin se tornaria curso legal em 7 de setembro .

No entanto, o Banco Mundial , o FMI , e outras autoridades globais têm criticado a mudança. O Banco Mundial recusou um pedido de El Salvador para ajudar na implementação do Bitcoin como moeda com curso legal no país.

Em uma postagem do blog na sexta-feira, a Fitch alertou que o Bitcoin poderia violar os padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo, e facilitar a evasão fiscal.

As ligações entre o crime organizado e o Bitcoin são uma preocupação especial para os reguladores. Bukele negou repetidamente links para MS – 13 e Barrio 13, dois dos maiores cartéis de drogas da América Central. Mas os críticos disseram que ele trabalhou com as gangues para auxiliar sua carreira política.

Um dos parceiros do governo salvadorenho em seus planos é a Zap Solutions Inc., com sede em Chicago, cuja carteira digital, Strike, já está sendo usado por alguns salvadorenhos.

O parceiro de Bitcoin dos EUA de El Salvador não possui licenças de chave

Semana passada, Descriptografar relatou que Zap não possui licenças para operar na maioria dos estados dos EUA. Isso torna ilegal para emigrantes salvadorenhos enviar dinheiro e transferências criptográficas de estados não licenciados para El Salvador usando Strike – uma situação que poderia obscurecer ainda mais os já polêmicos planos de Bitcoin do país centro-americano. Zap não respondeu aos pedidos de comentário.

Prazo ambicioso

A Fitch disse que El Salvador ainda não publicou orientações regulamentares detalhadas sobre criptomoedas e observou o “prazo ambicioso ”Em que deve ser criado um quadro jurídico e introduzidos sistemas de pagamento.

Na semana passada, Bukele introduziu um carteira de criptomoeda patrocinada pelo estado, Chivo , e disse que todo cidadão que se inscrever receberá $ 30 em Bitcoin grátis. No entanto, ainda não está claro como esses sistemas de pagamento funcionarão e a extensão do envolvimento do governo ainda não está claro, disse a Fitch.

Se El Salvador não cumprir com os padrões da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), “os bancos correspondentes de El Salvador poderiam exigir diligências devidas e verificações mais detalhadas sobre as instituições financeiras do país”, disse a Fitch.

E a pressa nos sistemas de pagamento Bitcoin impactará os riscos de moeda e liquidez dos bancos, bem como os riscos atuais de ransomware, acrescentou a agência.

Os críticos argumentaram que a nova Lei do Bitcoin obriga as pessoas a aceitarem a criptomoeda. Em resposta a essas preocupações, Bukele disse na semana passada que o uso de Bitcoin não será obrigatório.

Para colocar mais água fria em O plano de El Salvador, Fitch previu que as empresas e os cidadãos provavelmente demorarão para adotá-lo.

“A taxa real de aceitação pode ser silenciada devido aos desafios de implementação, bem como os baixos níveis de inclusão financeira do país e acesso à Internet ”, disse.

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